行业报告核心观点 - Javelin Strategy & Research发布2025年KYC和KYB解决方案记分卡 这是行业最全面的身份验证与合规解决方案基准报告[1] - 报告评估了17家服务美国金融机构的领先供应商 依据能力、用例和功能三个加权决定因素[1] - 供应商正快速进步以满足更严格的合规要求并改进金融犯罪检测[1] 领先供应商排名与优势 - ACI Worldwide公司获得最佳综合排名 因其提供最全面的KYC和KYB组合解决方案[2] - ACI的优势包括广泛的定制化、面向用户的功能和用例 以及自动可疑活动报告归档、联盟能力、暗网扫描和人口贩运检测等创新功能[2] - Sumsub和LexisNexis Risk Solutions被评为总体领导者 其KYC和KYB能力采用率远高于供应商平均水平[4] - Sumsub因其广泛的用例和支持新兴智能体商务体验的先进验证功能而突出[4] - LexisNexis Risk Solutions在功能和分析深度方面得分最高 帮助机构高效管理合规并检测复杂欺诈模式[4] 行业能力差距与挑战 - 持续性KYC已普及 但许多使其有效的补充用例仍然缺失 这助长了欺诈增长[5] - 人口贩运检测功能由不到一半（41%）的供应商提供 部分供应商难以构建检测此类案件的工具[5] - 许多金融机构未将人口贩运检测视为优先事项 尽管其与洗钱和欺诈计划直接相关[5] - 不提供人口贩运或钱骡检测等解决方案的供应商可能忽略通过多个账户和组织转移非法资金的复杂犯罪网络[6]