纳斯达克市场整体表现 - 纳斯达克综合指数较峰值下跌不足5% 但牛市已出现裂痕 该指数在过去三年上涨超过一倍[1] - 消费者可自由支配支出显现疲软 多家快速休闲连锁店指出25至35岁关键客群消费力减弱[1] - 鞋服品牌如Lululemon、Deckers和Nike同样面临困境[1] - 房地产市场持续疲弱 AI基础设施平台如Coreweave和Nebius股价较前期峰值大幅下跌 显示AI相关领域热情可能过热[2] - 金融科技股普遍下跌 因市场担忧部分地区银行贷款损失增加、汽车贷款拖欠率上升、劳动力市场疲软以及消费者信心骤降[2] Remitly公司业务与市场地位 - Remitly Global是全球汇款领域的领先者 作为数字优先平台 公司从传统竞争对手如Western Union和MoneyGram手中夺取市场份额并快速增长[4] - 移民和企业依赖该公司进行跨境支付 其向企业市场的推进将总目标市场扩大至22万亿美元[4] - 公司推出新产品以扩大目标市场并寻找新增长点 包括9.99美元月费会员计划Remitly One 提供“先汇款后付款”、Remitly Wallet享4%利息以及无外汇交易费的Remitly卡等功能[6] - 该会员计划是锁定新客户、扩展使用场景并提升平台参与度的有效方式[7] Remitly第三季度财务业绩 - 第三季度活跃客户增长21%至890万 汇款量增长35%至1950万美元 收入增长25%至4.195亿美元 超出4.138亿美元的预期[5] - 收费率下降是战略的一部分 旨在服务更多企业和高额度汇款客户 这些客户支付费率较低[5] - 调整后税息折旧及摊销前利润增长29%至6120万美元 公认会计准则每股收益为0.04美元 高于去年同期的0.01美元[7] Remitly股价表现与估值 - 尽管业绩强劲 财报发布后股价于11月6日暴跌25% 主要原因是其业绩指引显示第四季度收入增长将放缓至21% 并预计2026年收入增长为十几百分比[8] - 抛售后 股价处于近一年半最低点 尽管业务在所有关键指标上均呈现强劲增长、实现盈利并推出新产品[9] - 市销率已降至1.7 对于有此增长率的公司而言显得非常便宜 股价交易于本年度2.34亿至2.36亿美元EBITDA预测的仅11倍[9] - 公司大部分收入来自交易费 因此其信用风险远低于大多数金融科技股[10]