合规管理文化 - 公司将“重合规、守底线、零案件”作为平稳安全发展的必要条件 [1] - 公司强化全行合规意识，弘扬主动担责、切实履责的合规文化 [1] - 公司通过多渠道强化员工行为管理，多形式筑牢员工思想道德防线 [1] 风险监测模型 - 公司在省版26个员工行为类疑点模型基础上，自主搭建“员工敏感交易”监测模型 [1] - 监测模型紧盯“特殊金额交易”抓异常，重点筛查非整数、高频小额、夜间大额等可疑转账 [1] - 监测模型聚焦“特殊对手交易”查关联，深挖员工与贷款中介、失信人员、客户亲属的资金往来 [1] - 监测模型关注“特殊转账备注”找线索，警惕“咨询费”、“好处费”、“保证金”等模糊或异常备注信息 [1] 联动排查机制 - 公司坚持“业务+合规”联动排查模式，双向发力破难点 [1] - 从业务端切入，紧盯“业绩明星”背后的异常业绩不良、“高频投诉”关联的员工服务轨迹，排查违规操作 [1] - 从合规端延伸，围绕员工社交动态、外部舆情等维度，倒查业务端潜在风险 [1] - 排查机制实现“业务问题”与“行为违规”的双向印证 [1] 全流程管控 - 公司建立“识别—核查—处置—整改”全流程管控机制 [2] - 对监测发现的异常线索，明确业务、合规部门核查职责 [2] - 对确认的违规行为，根据情节轻重采取约谈提醒、岗位调整、纪律处分等分级处置措施 [2] - 公司按阶段总结典型案例、优化监测模型，持续提升管控精准度 [2]