财富管理行业市场定位 - 高净值个人客户定义为净资产至少达到200万美元的群体 该标准对应美国财富排名前10%的家庭[5] - 净资产超过106.37万美元即可超过美国家庭平均水平 但该平均值因包含超富裕个体而显著高于19.29万美元的中位数[3][4] 财富管理服务解决方案 - 为高净值客户提供全天候专家咨询与个性化策略 服务由认证理财规划师设计并采用人工智能技术支持[6] - 服务范围涵盖全方位财富管理 包括税务规划 投资组合定制及遗产规划等综合解决方案[5][6] - 提供复杂财务规划功能 例如后门罗斯IRA供款和税务分割分析等专业服务[6]