行业模式与平台建设 - 海外投顾产业链呈现高度专业化分工特征，全托资产管理服务平台（TAMP）已成为推动行业高效运转的成熟基础设施[3] - 开展投顾业务在系统开发和投研团队建设等方面需要长时间和高金额投入[3] - 公司向行业开放TAMP平台，提供投顾机构服务客户所需的全链条配套功能，以支持持牌机构低成本迅速进入投顾业务领域[3] 公司战略与科技赋能 - 公司以数据治理开发为基础、算法模型为驱动、系统建设为抓手，在投资研究、投资运作、顾问服务等关键业务环节持续建设智能化功能[3] - 智能化建设目标为实现扩大服务覆盖面、降低服务成本、优化客户体验[3] - 公司定位为一家科技公司，只是恰好从事了投顾业务[3] 客户需求与策略布局 - 客户需求是策略布局的起点和核心，财富需求从流动性管理扩展至资产保值增值、财富规划传承及个性化实现[4] - 直接将大量策略抛给客户选择会降低客户体验和投资意愿，需要匹配机制和顾问服务[4] - 对标国内资产类别、跨境品种和场景，公司已布局投顾策略130多个，以满足客户多品类、多场景、多目标的投资需求[4] 策略应用与行业趋势 - 策略线需要配套科学的应用体系，包括对客户需求分类后进行策略要素采集，如投资年限、流动性压力等，以实现策略匹配与投资管理[4] - 业界逐渐形成共识，投顾份额是未来的改革方向，公司已在准备申请投顾份额以切实降低客户成本[4] - 公司希望更多管理人能够加入投顾份额的行列[4]