会议与行业背景 - 2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议于11月26日-27日在广州南沙举行 [1] - 基金投顾行业已进入快速发展阶段，客户需求与行为模式发生显著变化 [1] 公司业务规模与客户反馈 - 中欧财富基金投顾全委保有规模突破100亿元，同比增长135% [1] - 2025年10月调研显示，63%的客户认为基金投顾持有体验优于自主投资，近九成客户对投顾服务表示认可 [1] 客户需求趋势 - “多元资产配置”成为最突出的关键词 [1] - 2025年有71%的客户倾向于选择“多元资产配置”策略 [2] - 投资者在公募基金中增加海外与商品类资产配置的比例上升 [2] 投顾核心价值与策略 - 投顾核心价值在于通过资产配置提升胜率与控制风险，提供“高胜率+高夏普比率”的投资体验 [1] - 公司通过模块化投研体系构建A股、债券、商品、全球等多资产组合，结合波动率控制与风险管理实现组合优化 [1] 渠道客户行为变化 - 券商渠道客户需求从追求“高波动、高收益”转向“稳健多元”的资产配置 [2] - 券商客户开始关注具备更高胜率和更优持有体验的投顾产品 [2] 产品与服务创新 - 公司与券商合作推出以绝对收益为导向的“目标盈”产品线，用户接受度较好 [2] - 针对高净值客户开展一对一资产配置与持仓优化服务 [2] - 通过体系化投研与规模化服务实现对高净值客户的定制化服务是行业未来探索方向 [2]