核心政策调整 - 三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》[1] - 新规取消了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的“一刀切”规定[1] 监管执行方式 - 银行将根据客户风险状况采取差异化尽职调查措施[1] - 对于出现较高洗钱风险的情形，银行将“强化调查”，了解资金来源和用途[1] - 对于低风险情形，银行则采取简化尽职调查措施[1]