公司核心事件 - 汇旺集团旗下汇旺支付银行服务网点已关闭并停止现金取款 社交媒体照片显示其门店大门紧锁外有排队人群 [1] - 此次冻结发生在美国和英国于10月切断汇旺与国际银行体系的联系之后 [2] - 压力数月来持续累积 从柬埔寨吊销其银行牌照到美国金融犯罪执法网络将其列为主要洗钱关注对象 [4] 公司背景与业务 - 汇旺集团成立于2014年左右 董事会成员包括首相洪玛奈的堂弟洪图 [5] - 公司在柬埔寨提供一系列主要面向中文用户的金融服务 包括支付、账单结算和资金转账 [5] - 公司最初因其子公司汇旺担保（后称好旺担保）而受到关注 该服务为其网站和Telegram市场提供托管服务 连接买卖双方 涉及洗钱服务、诈骗网站模板甚至电击枪等物品交易 [6] 涉及资金规模与非法活动 - 美国财政部官员称自2021年以来至少有40亿美元通过汇旺的托管服务流动 其他估计数字为“至少”110亿美元 [3] - 资金流包括与朝鲜 Lazarus 黑客组织、大型诈骗园区以及2.35亿美元的WazirX交易所黑客事件相关的资金 [3] - 调查人员指出汇旺的金融通道维持了柬埔寨工业规模的在线诈骗运营 [7] - 5月 人道研究咨询公司确认该集团是柬埔寨诈骗经济的关键组成部分 估计其规模占该国GDP的60% [8] 监管行动与影响 - 美国和英国的制裁旨在破坏柬埔寨每年190亿美元的工业化诈骗经济 汇旺被描述为这些网络的关键基础设施 [2] - 柬埔寨金融监管机构于3月以违规为由吊销了汇旺支付的牌照 公司则称其运营不再需要银行牌照并归咎于未具名的对手方 [7] - 美国金融犯罪执法网络于5月1日将汇旺列为主要洗钱关注对象 分析认为其特殊措施可能是压垮公司的最后一根稻草 [4][8]