文章核心观点 - 易方达财富管理基金销售（广州）有限公司在2025广州投资顾问大会上宣布三项突破性变革举措，旨在推动基金投顾行业向“以客户为中心、以服务为核心”的高质量发展阶段迈进 [1] 策略体系升级 - 公司推出130个精细化投顾策略，实现从“千人几面”到“千人多面”的跨越，以覆盖不同风险等级、投资周期与应用场景的多元化需求 [2] - 策略构建基于对全市场15000只基金的实时监控，每只基金每日存在79种动态状态，并考虑台风、跨境市场波动等突发因素影响 [3] - 公司采用“智能算法+人工顾问”的双重匹配机制，客户通过回答15个核心问题完成初步画像，再结合晨星专业匹配程序与投顾人员沟通，形成最终资产配置建议 [3] - 策略体系的升级为探索“全权委托”模式奠定基础，美国市场90%以上投顾业务采用此模式 [3] 收费模式革新 - 公司坚持投资者利益优先，在同时持有投顾与销售双牌照的情况下，仅收取投顾服务费，不进行“投顾+销售”的重复收费 [4] - 公司探索通过“先收后返”模式，将基金客户维护费返还给客户，以增厚客户实际收益，真正落实费率改革让利 [4] - 公司支持投顾份额的发展，该份额可免收或大幅减免客户维护费，从制度上简化收费结构、杜绝重复收费可能 [6] - 收费革新旨在建立“以服务价值为核心”的盈利模式，推动行业摆脱对销售佣金的依赖 [6] 开放TAMP平台赋能行业 - 公司向全行业推出开放式全托资产管理服务平台，采用“低门槛接入+免费升级”的合作模式，合作机构无需初始投入 [7] - TAMP平台为合作机构提供一站式全链条支持，包括130个成熟投顾策略、研究、组合执行与监控、合规风控、交易清算、资金收付及牌照申请等商业支持服务 [7] - 平台采用“收入分成”模式，且公司不介入合作机构的客户关系，仅提供基础设施服务 [8] - 平台以数据治理和算法模型驱动，公司将持续深化AI技术场景化落地以优化服务 [8] - 截至目前，已有超过50家大中型基金管理人完成与该平台的产品上线测试 [8] 公司运营与服务成果 - 公司于2025年6月获中国证监会批准设立，已组建涵盖投研、顾问、系统开发等领域的100余人团队 [9] - 截至2025年三季度末，易方达投顾已累计服务投顾客户近13万，自服务上线以来持仓客户盈利占比约88%，累计客户盈利占比约75% [9]