监管行动与指控 - 华盛顿州金融监管机构向比特币ATM运营商Coinme发出临时停止与终止令 指控其违反该州《统一货币服务法》[1] - 监管机构指控该公司将客户未赎回的代金券视为公司收入 并违反了资金传输规则[1] - 监管机构指控该公司未披露上述操作 也未将无人认领的财产上交给州政府[3] 财务违规细节 - 在2023年1月至2024年12月期间 Coinme将总计837万美元的客户未赎回代金券记为公司收入[2] - 其中 2023年底来自华盛顿州客户的金额为220万美元 2024年底来自华盛顿州及非华盛顿州客户的金额为617万美元[2] - 从2020年至2025年 公司未始终维持监管要求的有形资产净值 投资记录不一致 并向监管机构提交了不准确的报告和延迟的年度文件[4] 监管要求与处罚 - 根据命令 Coinme必须立即停止为华盛顿州客户提供服务（退还资金除外） 并将所有该州客户资产隔离至独立账户[5] - 公司必须向客户支付赔偿 金额为每位用户支付金额或命令下达当日加密货币价值中的较高者[5] - 监管机构计划吊销Coinme的资金传输牌照 并处以30万美元罚款及375美元调查费[5] - 指控同时针对公司联合创始人兼CEO Neil Bergquist 寻求禁止其与公司在未来十年内参与任何资金传输业务[6] 公司运营模式与回应 - 这家总部位于西雅图的公司通过出售纸质代金券销售加密货币 用户可在自助服务亭购买 随后在线赎回[3] - 当许多用户未能及时赎回时 公司涉嫌将这些仍属于客户的资金视为自身收入[3] - 公司首席合规与消费者保护官表示 在今日公告前并不知悉监管机构的关切 且在调查过程中未收到联系[6] 程序性事项 - 公司有20天时间（自命令送达之日起）要求举行裁决听证会 若未要求 该临时停止与终止令将在第21天成为永久性命令[4]