政策发布 - 中国人民银行于12月19日发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法》[1] - 该办法旨在为金融机构提供更明确的制度指引，以落实客户尽职调查要求并规范受益所有人识别核实工作[1] - 办法的核心目标是进一步预防和遏制洗钱和恐怖融资活动[1] 核心要求与规定 - 金融机构在开展客户尽职调查时，必须识别并采取合理措施核实客户受益所有人[1] - 办法明确了识别核实受益所有人的基本要求、原则、识别标准及核实流程[1] - 为落实反洗钱法，金融机构需建立健全差异反馈制度，以有效处理和反馈受益所有人信息查询核对结果[1] 实施时间 - 《金融机构客户受益所有人识别管理办法》将于2026年1月20日起正式施行[1]