监管行动更新 - 美国货币监理署于周四解除了对花旗集团部分合规负担的要求 具体涉及一项2024年的同意令修正案 [1] - 该修正案原本要求银行提交资源审查计划 详细说明其为遵守2020年同意令所投入的财务、人力和技术资源 并评估其在补救里程碑上的不足之处 [2] - 2020年的执法行动仍然有效 要求银行在解决运营和风险管理问题上付出更多努力 [3] 历史问题与处罚 - 2020年的同意令部分源于花旗集团一次操作失误 其手动向化妆品公司露华浓的债权人错误支付了9亿美元 [3] - 美国货币监理署当时要求花旗集团重新设计其数据架构和信息技术基础设施 以“最大化直通式处理并最小化手动输入和调整” [3] - 美国货币监理署最初因风险管理失败对花旗集团处以4亿美元罚款 随后在2024年与美联储一起 因其改进速度不够快而追加了1.356亿美元罚款 [5] 公司转型进展 - 花旗集团表示其“转型”是首要任务 正在投入必要资源以实现系统现代化并加强风险和控制环境 [4] - 公司称其大部分项目已达到或接近目标状态 并且看到了改进、标准化、自动化和数字化控制带来的益处 [4] - 此次修正案终止前一天 有报道称美联储已结束三项要求花旗集团修复交易风险管理问题的通知 [4]