中国离岸金融指数企稳回升 - 2024年中国离岸金融指数为106.47点，较2023年的106.16点微升0.31%，标志着市场进入“企稳回升”新阶段 [1] - 指数细微增幅印证了中国离岸金融市场的韧性，为金融强国建设筑牢市场根基 [1] 离岸金融市场呈现“四升一降”结构性优化 - 离岸债券发行规模增长3.04% [2] - 离岸贸易结算量提升1.28% [2] - 跨境人民币收付规模突破35万亿元，同比增长14% [2] - 自贸试验区综合税率降至8.63% [2] - 传统离岸存贷款业务占比有序收缩 [2] - 数据表明中国离岸金融正从“规模扩张”转向“结构优化”的内涵式发展 [2] 当前离岸金融发展面临的主要结构性梗阻 - 传统业务退潮速度过快，新业务成长未能及时补位 [3] - 离岸与在岸市场“融合不深”，阻碍资源高效配置 [3] - 外资吸引力不足 [3] - 立法与业务“适配滞后” [3] 未来高质量发展的三大核心方向与建议 - 深化制度型开放，筑牢基础设施并织密风险防控安全网 [3] - 激活沪港协同“双引擎”，打造“境内离岸＋境外离岸”功能互补、错位发展的格局 [3] - 紧扣人民币国际化主线，拓展离岸人民币计价、结算、投融资全链条功能，加速CIPS系统全球节点布局 [3] - 建议构建离岸人民币资产池、创新离岸人民币产品箱、构建离岸与在岸市场之间高效可控的互联互通机制 [3] 离岸金融的战略定位与宏观意义 - 离岸金融是金融国际化的关键，并非在岸金融的简单延伸，而是具有独特功能的制度创新和压力测试“试验田”与“连接器” [2] - 制度型开放、沪港协同、人民币国际化三大引擎同步发力，将为行业注入强劲动能 [4] - 行业在金融强国建设中扮演关键角色，有助于提升中国在国际金融体系中的话语权与影响力 [4]