花旗集团监管压力缓解 - 美国货币监理署取消了2024年7月对花旗集团2020年同意令的修正案 该修正案原本要求公司提交正式的资源配置审查流程以证明其拥有足够的人员、系统和治理来解决长期存在的内控问题[1] - 监管机构取消修正案的原因是 该要求对于银行的稳健运营或合规已不再必要 这标志着公司在修正案针对的领域取得了实质性进展[2] - 尽管2020年的整体同意令仍然有效 但修正案的取消消除了额外的报告和治理负担 使管理层能更专注于加强内部控制、提升数据质量和完成关键系统升级[2] 花旗集团转型战略与进展 - 监管放松与公司更广泛的现代化技术和控制数据的战略相一致 公司计划减少对外部IT承包商的依赖 同时增加内部技术员工数量 以加强内部治理和执行能力[3] - 公司持续投资于簿记、交易和风险报告等领域的自动化 以减少历史上导致控制薄弱的手动流程[3] - 公司的转型计划仍是首要任务 大部分项目现已达到或接近目标状态 银行正开始从更标准化、自动化和数字化的控制中获益[5] 其他监管动态与行业对比 - 美联储已结束针对花旗集团风险管理和数据治理缺陷的长期监管通知 这一里程碑消除了此前制约战略灵活性的重大障碍 此前公司已支付了数亿美元的监管罚款[4] - 汇丰控股预计将支付约3亿美元 以了结与法国“Cum-Cum”税收丑闻相关的指控 据当局估计 相关交易使法国政府损失了约45亿欧元的税收收入[6][7] - 瑞银集团同意就2004年至2012年间跨境业务活动相关的长期法国税务案件达成和解 将支付7.3亿欧元罚款和1.05亿欧元的民事赔偿金[8] 公司市场表现 - 过去六个月 花旗集团的股价上涨了44.7% 而同期行业涨幅为21.7%[11] - 公司目前的Zacks评级为3级[13]