论坛背景与核心观点 - 2025青岛财富论坛于12月26日举办 主题为“财富管理助力中国式现代化青岛实践” 由青岛市人民政府主办[1] - 论坛核心观点：随着社会财富总规模积累 财富管理正朝大众化、普惠化发展 并需围绕金融“五篇大文章”布局发力 以支持经济社会高质量发展[1][2] 财富管理行业发展趋势 - 股票、债券、基金、期货、信托等金融市场及基础设施的完善 特别是互联网与移动互联网技术的应用 促进了各类财富管理产品业务发展[1] - 行业积极探索以适应不同投资者的风险需求和财务目标 产品和服务不断丰富 财富管理正从高净值人群专属向广大长尾客户转移 体现较强普惠性[1] 行业发展的政策与战略方向 - 行业需围绕中央金融工作会议提出的“五篇大文章”布局发力 即科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融[2] - 科技金融方面 财富管理可利用耐心资本优势 为科创企业提供全周期融资支持[2] - 绿色金融方面 行业通过厚植绿色发展理念 将绿色金融、ESG等产品和服务融入财富管理 为转型期提供合适金融产品[2] - 养老金融方面 需研究设计适应老年人养老财富管理的产品 满足其多元化、长期化金融服务需求[2] - 普惠金融和数字金融方面 借助数字金融发展优势 可打破“二八定律”局限 让广大长尾人群享受优质、低成本理财服务[2] 行业创新与风险管理 - 在推动创新发展过程中 行业需始终绷紧风险防范这根弦 保持对风险的敬畏和预判 妥善处理创新与风险防范的关系[3] - 应充分利用数字技术优势改进管理 针对不同客群的风险承受能力与财务目标 构建差异化产品体系与全生命周期服务[3] - 在有效防范风险的同时 适应和满足中低收入及长尾客户的财富管理需求[3] 行业使命与发展前景 - 财富管理作为金融业重要组成部分 其使命是服务中国式现代化 做到“国之所需，民心所盼，正是金融所往”[3] - 提升财富管理质效是扩大内需、调整结构、促进共同富裕的重要一环[3] - 在“十五五”时期 按照规划建议指明的方向 财富管理行业预计将迎来更好发展 并为促进全社会高质量发展做出贡献[3]