政策发布与核心内容 - 中国人民银行与国家外汇管理局决定在全国范围内推广跨国公司本外币一体化资金池业务，并于发布之日起实施 [1] - 该政策是在总结前期部分地区试点经验基础上推出的，标志着业务从“局部试点”转向“全面覆盖” [1][2] 政策背景与试点成效 - 资金池是跨国公司集中运营和管理资金的重要工具，旨在应对跨境投资贸易活跃背景下的资金统筹调度需求 [1] - 自2021年在北京、深圳开展首批试点以来，试点范围与业务内容多次扩围优化 [1] - 截至9月末，已有98家跨国公司及其境内外超过5000家成员企业参与试点 [1] - 今年前9个月，试点业务跨境收支规模约1500亿美元 [1] 政策带来的主要利好 - 发挥资金集中的规模效应，提高全球资金在岸归集度和资金结算安全性，允许主办企业集中管理境内外成员企业的本外币资金 [2] - 大幅节省财务成本并提升资金使用效率，政策适度调整了跨国公司外债和境外放款额度，并允许办理经常资金集中收付或轧差净额结算 [2] - 简化业务办理手续，在风险可控基础上推动更多业务由事前审核转向事中事后管理，降低企业制度性交易成本 [2] 企业案例与具体效益 - 宁德时代参与试点后，搭建起全球化资金管理调度中枢网络，新资金池上线运行半年多已助力企业调拨跨境资金超30亿美元，资金流转效率显著提升 [2] - 外资企业纬创资通（重庆）有限公司自今年3月参与试点后，运用合作银行境外渠道借入外债累计近16亿美元，并重新核算外债集中额度以运用境外低成本资金支持境内生产经营 [2] - 广东海大集团成功搭建资金池后，跨境资金调拨时间从原来的数天缩短至实时，大大提升了资金使用效率 [3]