政策发布与核心内容 - 中国人民银行与国家外汇管理局于12月26日发布通知，决定在全国范围内推广跨国公司本外币一体化资金池业务，并自发布之日起实施 [1][3][4] - 该政策标志着中国高水平对外开放更进一步，业务从“局部试点”转向“全面覆盖” [4][6] 业务背景与试点成效 - 资金池是跨国公司集中运营和管理资金的重要工具，旨在应对跨境投资贸易活跃背景下的资金统筹调度需求 [5] - 自2021年在北京、深圳开展首批试点以来，试点范围与内容多次扩围优化 [5] - 截至9月末，已有98家跨国公司及其境内外超过5000家成员企业参与试点，今年前9个月跨境收支规模约1500亿美元 [5] 政策带来的主要利好 - 发挥资金集中规模效应，提高全球资金在岸归集度和结算安全性，允许主办企业集中管理并统一调度境内外成员企业的本外币资金 [6] - 大幅节省财务成本并提升资金使用效率，政策适度调整了跨国公司外债和境外放款额度，并允许办理经常资金集中收付或轧差净额结算 [6] - 简化业务办理手续，在风险可控基础上推动更多业务由事前审核转向事中事后管理，降低企业制度性交易成本 [6] 企业应用案例与效果 - 宁德时代参与试点后，搭建起全球化资金管理调度中枢网络，新资金池上线运行半年多已助力调拨跨境资金超30亿美元，资金流转效率显著提升 [6] - 外资企业纬创资通（重庆）有限公司自今年3月参与试点后，运用合作银行境外渠道借入外债累计近16亿美元，并重新核算外债集中额度，运用境外低成本资金支持境内生产经营 [6] - 广东海大集团成功搭建本外币一体化资金池后，跨境资金调拨时间从原来的数天缩短至实时，大大提升了资金使用效率 [7]