论坛背景与主题 - 2025年12月26日，青岛市人民政府主办了主题为“财富管理助力中国式现代化青岛实践”的青岛·财富论坛 [2] 行业变革与机构定位 - 金融强国战略正推动财富管理行业深度变革 [4] - 过去大资管时代注重通道业务和产品销售，但机构缺乏专业精神和能力护城河 [4] - 步入新周期，各类机构需要明确分工定位，避免同质化竞争 [4] - 私募、保险、信托等机构应找到自己的品牌特色和服务特定客户的方式，以建立专业护城河并提供最优服务，这是“破内卷”的关键 [4] 科技赋能与客户服务 - 科技手段是覆盖长尾客户的关键，通过APP和智能投顾等工具，金融机构可以高效服务普通投资者 [4] - 但需要理性看待科技赋能的作用，不要过于迷信技术 [4] - 财富管理与资产管理完全不同，前者需要匹配客户的完整需求 [4] 投资策略与配置观点 - 专家分享了“杠铃型配置”理念，建议左手黄金，右手科技 [4] - 直言人工智能是人类至今遇到的最大一次泡沫，其规模可能相当于2008年次贷危机的5倍，互联网泡沫的20倍 [4] - 但同时指出每一次人类重大进步都是由科技泡沫驱动，例如2000年的互联网泡沫留下了移动互联网 [4] - 认为以前最坚硬的泡沫包括美国的股票、日本的国债等，现在变成了黄金、数字货币和人工智能 [4] 青岛财富管理发展建议 - 作为中国内地唯一以财富管理为主题的金改试验区，青岛的财富管理特色成为焦点关注 [4] - 建议在青岛一定要大力发展买方投顾业务，不管是智能投顾还是人工投顾，要让客户真正有获得感 [5] - 投顾需要从单纯销售产品转向以客户为中心的服务模式，向瑞士等现代化资产管理机构看齐 [5] - 建议青岛全力加强买方投顾的人才和人工智能的准备，这将是青岛确立财富管理中心地位的关键 [5]