政策核心内容 - 中国人民银行与国家外汇管理局决定在全国范围内推广跨国公司本外币一体化资金池业务 并自发布之日起实施[1] - 该业务允许跨国公司集中运营管理境内外本外币资金 开展资金归集和余缺调剂[1] - 政策由“局部试点”转向“全面覆盖”[1] 政策发展历程与试点情况 - 自2021年起 首批试点在北京、深圳开展 随后试点范围与业务内容多次扩围优化[1] - 截至9月末 已有98家跨国公司及其境内外超过5000家成员企业参与使用该业务试点[3] - 今年前9个月 办理资金池项下跨境收支规模约1500亿美元[3] 政策主要利好 - 发挥资金集中的规模效应 允许跨国公司集中管理境内外成员企业的本币和外币资金 实现统一调度和统筹使用[1] - 大幅节省财务成本 提升资金使用效率[1] - 简化业务办理手续 在风险可控的基础上 推动更多业务由事前审核转向事中事后管理 降低企业制度性交易成本[1] 业务参与条件 - 开展资金池业务的跨国公司需满足九项条件 包括具备真实业务需求 具有完善的跨境资金管理架构、内控制度、资金门槛等[3]