文章核心观点 - 韩国金融监管机构正计划加强对100万韩元以下加密货币转账的监管 以打击日益猖獗的利用小额交易进行的洗钱等非法金融活动 核心举措是扩大“旅行规则”的适用范围并考虑引入账户冻结等新措施 [1][2][3][7] 监管政策动向 - 韩国金融情报院牵头成立工作组 旨在修订《特定金融交易信息报告和使用法》以加强监管 [2][5] - 监管焦点是收紧对虚拟资产服务提供商的管控 并使国内法规与国际反洗钱金融行动特别工作组的准则接轨 [5] - 监管机构承认现行已实施20多年的反洗钱制度未能跟上跨境数字犯罪和虚拟资产蓬勃发展的步伐 [6] 具体监管措施 - 计划将“旅行规则”适用范围扩大至价值100万韩元或以下的虚拟资产转账 要求交易所收集并共享所有转账的发送方和接收方信息 [1][3] - “旅行规则”类似于加密货币实名制 要求交易所在存取款时验证并记录用户姓名和钱包地址等详细信息 [3] - 工作组正考虑引入账户暂停制度 允许当局临时冻结涉嫌与严重犯罪相关的账户 以防止资金在调查开始前转移 [7] - 拟议的修订还将把反洗钱义务延伸至可能参与复杂金融交易的律师和会计师等特定专业人士 [8] 监管背景与动因 - 监管机构指出“化整为零”手法的使用日益增多 即将大额资金拆分成多笔小额转账以规避报告门槛 [4] - 犯罪分子已将活动转向低价值交易以绕过现有对大额转账的监控 [4] - 金融当局将这些模式与逃税、毒品贩运以及非法资金向海外转移联系起来 [4]