监管行动与指控对象 - 美国证券交易委员会对涉嫌通过WhatsApp群组进行加密货币诈骗的平台和投资俱乐部提起了指控 [1] - 被指控的平台包括Morocoin Tech Corp、Berge Blockchain Technology Co和Cirkor Inc [2] - 被指控的投资俱乐部包括AI Wealth Inc、Lane Wealth Inc、AI Investment Education Foundation Ltd和Zenith Asset Tech Foundation [2] 诈骗手法与运作模式 - 诈骗者通过社交媒体广告吸引受害者，并在群聊中伪装成金融专业人士以获取信任 [4] - 诈骗者承诺通过人工智能生成的投资建议来获取利润，从而诱使受害者参与 [4] - 从2024年1月到2025年1月，被告通过WhatsApp运营投资俱乐部，以人工智能生成的“投资洞察”和高回报承诺吸引参与者 [6] - 俱乐部随后引导成员在虚假交易平台Morocoin、Berge和Cirkor上开设账户并注入资金，这些平台谎称持有政府牌照 [6] - 平台提供了据称由真实企业发行的“证券型代币发行”，但实际上从未发生任何交易，代币发行完全是虚构的 [7] - 当投资者试图提取资金时，他们被要求支付“预付费”，从而进一步加深了损失 [7] 诈骗规模与资金流向 - 根据SEC的起诉书，被告通过复杂的骗局欺诈了零售投资者超过1400万美元 [3] - 被告涉嫌通过银行账户和加密货币钱包网络将窃取的资金转移至海外 [7]