黄金作为投资组合多元化工具 - 全球最大对冲基金桥水创始人Ray Dalio认为 投资者通常在其投资组合中没有配置足量的黄金 而黄金在困难时期是非常有效的多元化工具 [1] - Dalio在LinkedIn上分享观点 认为大多数人错误地将黄金视为一种金属 而非最成熟的货币形式 与法定货币债务不同 黄金没有同样的内在信用和贬值风险 [6] - 双线资本创始人“债券之王”Jeffrey Gundlach呼应此观点 他认为投资组合中配置25%的黄金“并不过分” 并称黄金是一种“保险政策” 在持续的美元疲软中可能保持“赢利模式” [7] 黄金价格表现与预测 - 过去12个月 黄金价格上涨超过70% [2] - 摩根大通首席执行官Jamie Dimon表示 在当前环境下 金价“很容易”升至每盎司10,000美元 而去年12月黄金现货价格达到每盎司4,484美元 接近Dimon预测值的一半 [8] 黄金IRA投资 - 投资者可以通过开设黄金IRA 在退休账户中持有实物黄金或黄金相关资产 这结合了IRA的税收优势与投资黄金的保护性收益 [9] - Goldco公司提供黄金IRA服务 最低购买金额为10,000美元 提供免费运输和退休资源库 并且公司将为符合条件的购买匹配高达10%的免费白银 [9] 实物黄金开采现状 - 加利福尼亚州的淘金热已过去170多年 但当地人再次在该州的河流中发现金尘、金片甚至金块 [4] - 秋季水位下降 使得更容易到达通常难以进入的河段 [4] - 一位淘金者表示 “业余”淘金者每天可赚取约50美元 而更专业的淘金者收入可能在“100美元到15,000美元之间” [2] - 一位自2005年开始淘金的 prospector 表示 他通过淘金支付账单 并在2010年购买了一套房子 [3] 黄金作为价值储存与通胀对冲 - 黄金长期以来被视为终极避险资产 与法定货币不同 它不能被中央银行无限量印制 使其成为天然的通胀对冲工具 [5] - 黄金不与任何单一国家、货币或经济挂钩 当市场波动或地缘政治紧张局势加剧时 投资者往往会涌向黄金 推高价格 [5] - 黄金价值的上升反映了法定货币（在美国是美元）价值的下降 根据明尼阿波利斯联邦储备银行的数据 2025年的100美元购买力仅相当于1970年的12.05美元 [11] 房地产作为财富保值与对冲工具 - 房地产也被证明是一种强大的对冲工具 当通胀上升时 房地产价值通常也会上涨 反映了材料、劳动力和土地成本的上升 同时租金收入趋于增加 为房东提供了可随通胀调整的收入流 [12] - 根据美国人口普查局的数据 过去30年房价飙升了超过225% [12] - 美国银行资产管理集团资本市场研究主管Bill Merz指出 自疫情以来 房价升值速度超过了工资增长 使得许多首次购房者更难获得入门级住房 [13] 间接住宅房地产投资 - 高房价和高抵押贷款利率使得购房具有挑战性 而购买房屋用于出租则需要大量的实际工作 例如管理租户、处理文书工作以及维护和修理 [14] - 像Arrived这样的众筹平台提供了一种更简单的投资方式 让人们可以接触这类创收资产类别 [15] - Arrived得到Jeff Bezos等世界级投资者的支持 允许投资者以低至100美元投资租赁房屋的份额 而无需处理修剪草坪、粉刷、处理棘手租户等麻烦 [15] - 投资过程简单：浏览经过筛选的房屋 选择想要购买的份额数量 然后即可开始从投资中获得正租金收入分配 [16] 商业房地产投资机会 - 除了住宅房地产 投资者还可以投资具有通胀抵抗力的商业房地产领域 [17] - 通过First National Realty Partners 合格投资者可以通过投资以杂货店为核心的商业地产来实现投资组合多元化 同样无需承担房东责任 [17] - 最低投资额为50,000美元 投资者可以拥有由全食超市、Kroger和沃尔玛等全国性品牌租赁的物业份额 这些品牌为其社区提供必需品 [18] - 得益于三重净租赁 合格投资者可以投资这些物业 而无需担心租户成本侵蚀其潜在回报 [18]