财务顾问费用结构 - 行业中最常见的收费模式是基于客户管理资产总额的百分比收费 一项2022年的研究发现 82%的受访财务顾问的主要收入来源是AUM费用[3] - 其他收费结构包括固定费率、小时费率、佣金和业绩提成 固定费率和小时费率通常针对特定服务 如税务规划或大学储蓄计划[4][6] 费用与服务价值评估 - 财务顾问费用的价值取决于其提供的服务范围和技能水平 仅提供被动标普500指数基金配置的顾问可能不值得1%的费用 而提供税务管理、现金流规划、退休及子女大学教育储蓄等综合服务的顾问则可能物超所值[1] - 以管理170万美元资产、收取1%行业平均费率为例 客户是否获得良好服务完全取决于顾问的技能和服务内容[2] 基于资产规模的收费示例 - 举例说明AUM收费方式 若顾问年费率为0.5% 管理一个10万美元的投资组合 则客户年终需支付500美元管理费[3]