股价表现与市场信心 - 股价收于96.38美元，接近52周高点97.60美元，显示投资者信心并预示进一步上涨空间 [1] - 股价分别高于50日及200日简单移动平均线92.31美元和91.33美元，表明稳固的上升动能 [1] - 过去六个月股价上涨8.9%，表现优于其行业2.2%和金融板块7.7%的涨幅，但不及同期标普500指数13.2%的涨幅 [3] 公司规模与交易情况 - 公司市值为359.7亿美元 [2] - 过去三个月的平均交易量为220万股 [2] 相对表现与同业对比 - 公司表现优于同业，过去六个月美国金融集团、NMI控股和W.R. Berkley的股价涨幅分别为7%、1%和0.7% [7] - 基于20位分析师给出的短期目标价，扎克斯平均目标价为每股106.10美元，较最新收盘价有11.5%的上涨潜力 [8] 盈利能力与资本回报 - 过去12个月的股本回报率为16.3%，高于行业平均的8% [10] - 过去五年盈利增长33.5%，优于行业平均的20.9% [11] 增长动力与业务表现 - 保费增长受到费率提升、新业务和现有账户扩张的支持 [6] - 2018年至2024年净承保保费复合年增长率为12.9%，由坚挺的市场费率驱动 [6][14] - 财产与意外险市场的有利动态，包括市场环境趋紧支持更高的保费和更强的保险需求，使公司受益 [15] 增长预测与盈利惊喜 - 扎克斯对2026年每股收益和收入的共识预期，较2025年预期分别同比增长3%和4.1% [11] - 在过去四个季度中，每个季度的盈利均超出预期，平均超出幅度为18.19% [12] - 公司拥有B级的增长评分 [11] 竞争优势与市场地位 - 全面的产品组合和持续的保费增长凸显了其有机增长动力的优势 [13] - 凭借核保纪律、全球分销网络以及对专业险种的专注，公司能很好地利用当前市场条件 [16] - 保险和再保险两大业务板块预计将从大多数业务线的增长中持续受益 [17] 财务健康与综合评分 - 多年来稳健的资本状况反映了其财务灵活性 [17] - 公司拥有B级的VGM评分，该评分用于识别具有最具吸引力价值、最佳增长和最有希望动能的股票 [18]