公司发展历程与市场地位 - 公司成立于四年前资管行业转型浪潮中，品牌理念为“百姓身边理财”，已完成从行业新兵到客户信赖伙伴的跨越 [1] - 公司累计服务客户已达1500万名，客户群体持续扩容 [1] - 公司荣获金融机构数智化转型“先锋”奖，旗下多个产品系列斩获“银行理财产品金牛奖”等业内大奖 [3][7] 公司战略与治理 - 公司战略定位根植于串联居民财富与实体经济的“转接口” [4] - 公司遵循“能力先行，价值自成”的发展路径，构建了权责清晰、制衡有效、运转规范的治理体系 [1][4] - 公司以党建引领为核心，完善治理架构为基础，强化风控合规为保障，推动市场化经营为动力 [1][4] 产品体系与创新 - 公司于2025年8月推出“日鑫悦益”2.0版产品体系，以“4+3”架构为核心，实现“功能+、债券+、项目+、权益+”策略升级 [2] - 产品体系聚焦“主题、客群、区域”特色增值，提供活钱管理、财富增值、收益进取、功能加载的全谱系产品工具 [2] - 2025年权益市场回暖，公司旗下含权“固收+”理财产品规模年内增幅逾500% [3] - 公司陆续推出益恒利、浦享增益、益和双利等多资产多策略系列产品 [3] 服务实体经济与重点领域布局 - 公司启动“三五专项”工程，旨在做好金融“五篇大文章”、服务上海“五个中心”建设、深耕浦发银行“五大赛道” [4] - 在科技金融领域，截至2025年12月，相关资产余额较年初增长超过30% [4] - 公司通过股权类科技主题产品累计参与近百家初创期科创企业股权投资，并于2025年9月首创发行挂钩“浦发银行-中债资信科创债指数”的理财产品 [5] - 在绿色金融领域，2025年相关资产余额较年初增长近20%，其中债券类资产占比近八成 [6] - 在普惠金融领域，公司资产余额较年初实现翻倍增长，并推出面向小微企业的普惠专属现金管理类产品 [6] - 在养老金融领域，公司研发推出面向60岁及以上客群的专属理财产品 [6] 科技与数智化能力建设 - 公司有序落地“智浦理财”工程，围绕“智慧运营、智能投研、智能风控、智慧组合投资、智能交易”五大领域实施数字化转型 [7] - 2025年12月，“北极星智研”策略组合与投资研究一体化平台上线，涵盖宏观分析、策略研判、资产择时等系统功能模块 [7] - 公司通过科技驱动实现了投研更高效、风控更精准、运营更智能 [7]