印度加密货币市场监管新规 - 印度金融情报部门对加密货币平台实施更严格的客户身份识别和反洗钱规定 旨在打击欺诈、洗钱和匿名加密货币活动[1] - 新规依据《2002年防止洗钱法案》发布 将于1月8日生效 适用于在印度提供加密货币相关服务的所有平台[3] - 新规在2023年3月指南基础上增加了更多要求 以应对加密货币交易的匿名性和近乎即时的特性[3] 具体合规要求变更 - 用户注册需强制进行带活体检测的自拍验证、地理位置标记以及邮箱和手机号的双重一次性密码验证[4] - 用户必须提供详细个人信息 包括收入、职业、银行账户详情、永久账号以及如Aadhaar卡或护照的次要身份证明文件[4] - 平台必须进行“小额转账”银行验证 对高风险用户每六个月、其他用户每年进行一次定期客户身份识别更新 并对可疑账户实施更严格的尽职调查[5] 平台运营与报告义务 - 平台必须通过FINGate门户向印度金融情报部门注册 并接受印度计算机应急响应小组认可的专业人员进行的强制性网络安全审计[5] - 平台必须任命一名指定董事负责反洗钱和反恐融资合规 并进行年度风险评估[5] - 平台必须每月向相关当局提交可疑交易报告 客户和交易记录必须至少保存五年 若调查持续则需保存更长时间[6] 对行业与市场的影响 - 更高的成本和合规负担可能抑制小型平台的发展和该领域的创新[7] - 用户注册流程的摩擦可能降低采用率 但使印度与全球反洗钱标准接轨 有利于长期稳定[7] - 监管框架不鼓励接触首次代币发行、首次通证发行以及混币器等匿名增强工具 并要求交易所降低相关风险[6]