行业监管变革 - 2026年起公募基金费率新规正式施行 标志着基金行业费率体系的系统性重塑落地 核心是引导行业摒弃“重销售、轻服务”传统模式 迈向以客户价值为核心的新赛道 [1][2] - 监管推动费率改革的本质是引导行业回归金融服务本源 通过减轻投资者负担 让专业服务成为价值创造的核心引擎 [1] 公司战略与转型 - 公司认为降费是开启买方服务新征程的起点 核心竞争力已从产品货架丰富度转向深度陪伴与服务温度 [2] - 公司的新“打法”在于“规模扩容”与“服务增值”双重布局 以优质服务深化客户粘性推动规模增长 并紧抓基金投顾试点转常规机遇 以专业投顾服务激活付费价值 [2] - 公司判断投顾是基金代销行业的未来航向 需锻造系统、投研与服务三位一体的核心能力 [2] - 公司已锚定发展目标 全面完成买方服务转型 在行业中铸就更具影响力的品牌核心价值 [5] - 为实现目标 公司将聚焦三大核心方向发力：深化买方投顾核心能力、加码科技赋能力度、推进生态融合升级以打造“财富+生活”综合解决方案 [6] 公司经营理念与成果 - 公司自成立起就恪守“让利于民”的普惠金融承诺 致力于通过“更低的成本、更优的配置、更暖的陪伴”让更广泛投资者享受专业服务 [1] - 在费率新规落地前 公司便跳出“规模至上”思维 将客户收益体验、持有周期、复投意愿等纳入核心考核体系 服务起点是客户的投资获得感而非产品销售目标 [3] - 近两年公司平台上超9成投资客户获得正收益 2025年非货公募持仓客户平均收益超13% [3] - 公司以“目标配置法”为核心抓手引导长期投资 该体系已服务近70万用户 客户平均复投率超60% [3] - 公司客户平均复投率处于行业较高水平 近八成核心客户享有专属服务专员一对一陪伴 复投比例相对于无专员管户客户提升50% [4] 行业展望 - 费率改革后将迎来一个“投资者利益真正被置于首位”的高质量发展时代 [6]