核心财务表现 - 2026财年第三季度总收入创纪录达到9320万美元，同比增长16% [1][3][4] - 季度净利润为3090万美元，净利润率为33% [1][3] - 调整后息税折旧摊销前利润为4381万美元，同比增长24%，调整后息税折旧摊销前利润率为47% [1][3][9] - 季度经营活动产生的净现金流为4148万美元，自由现金流为4128万美元 [3][9] - 九个月总收入为2.6886亿美元，同比增长19%，但九个月净利润为9159万美元，同比下降44%，主要受去年同期较高的税收优惠影响 [3][9] 平台资产与客户增长 - 总平台资产创纪录达到928.2亿美元，同比增长21% [1][4] - 现金管理资产为470.1亿美元，同比增长14% [4][27] - 投资顾问资产为458.1亿美元，同比增长31% [4][27] - 季度净存款为15.68亿美元 [4][28] - 付费客户数量达到138万，同比增长20% [4][28] 业务运营亮点 - 实现了公司历史上从现金管理账户向投资顾问账户净跨账户转账的最佳季度表现 [2][9] - 产品创新加速，包括推出纳斯达克100直接指数产品，该产品结合了税收损失收割和跟踪纳斯达克100指数，年咨询费率为0.12% [2][9] - 在本季度完成了首笔住房抵押贷款发放，并计划在第四财季开始在科罗拉多州向客户进行有节制的推广 [2][9] - 推出了免费即时电汇，增强了现金管理账户的吸引力，该账户提供行业领先的年收益率、高达800万美元的个人账户FDIC保险以及提前两天获取工资等功能 [9] 费用与流动性管理 - 公认会计准则营业费用为6178万美元，同比增长21%，主要受基于股份的薪酬和产品开发费用增加推动 [9] - 调整后营业费用为5369万美元，同比增长11%，主要受产品开发费用增加推动 [9][32] - 公司将循环信贷额度从5000万美元增加至2.5亿美元，改善了流动性状况 [2] 关键业务指标与费率 - 现金管理业务季度收入为6880万美元，年化现金管理费率为0.58% [21][28] - 投资顾问业务季度收入为2418万美元，年化投资顾问费率为0.22% [21][28] - 付费账户数量为178.5万 [28]