诈骗模式与手法 - 诈骗团伙通过社交软件建立虚假股票交流群，群成员规模可达6000多人，其中90%为“群演”或虚假账号，专门针对被害人设计诈骗剧本[2][4][9][12] - 诈骗分子冒充证券公司工作人员，提供姓名、工号及“荐股老师”详细信息以获取信任，并引导受害者下载指定的虚假券商App进行投资[2][4][6] - 为规避银行资金流监测，诈骗模式升级为“线上诈骗、线下取钱”，要求受害者以线下交付现金或黄金（如500多克黄金）的方式进行所谓“投资”，现金和黄金一旦离手很难追回[1][8][24] 受害者行为与心理 - 受害者初入股市，在虚假群内购买推荐股票后出现亏损（如亏损2000多元），诈骗团伙通过先行“赔付”损失来博取信任，随后再以“内幕消息”、“调拨资金拉涨停”等话术诱导加大投入[4][6] - 受害者存在急于回本的心理，例如一位高女士因炒股严重亏损，在4天内连续两次被骗，第二次甚至准备交付黄金，其37万元资金来源于网贷[14][16][19][20] - 即便警方介入劝阻，深陷骗局的受害者起初也可能不相信自己被骗，诈骗团伙会持续通过社交软件施加压力引诱其交付财物[11][12] 诈骗运作与警方行动 - 境外诈骗团伙雇佣线下“接头人”进行现金或黄金交易，完成一单“接头人”可获得1800多元报酬，为防止私吞，交易时要求“接头人”佩戴摄像头进行实时监控[22] - 警方通过技术侦查和大数据查询锁定受害者，并采取紧急拦截行动，例如在90分钟内成功拦截近9万元涉诈资金，当场抓获携带定制诈骗手机的“接头人”[9][27][30] - 诈骗活动常被包装成炒股、买基金、炒虚拟货币等理财项目，利用高回报承诺和虚假应用实施诈骗，警方提示不要轻信网络投资专家及非官方投资软件[24][25][26][32]