公司业绩概览 - 截至10月31日的季度，公司总资产同比增长21%至928亿美元 [2] - 季度营收同比增长16%至9320万美元 [4] - 季度EBITDA同比增长24%至4380万美元 [4] 资产增长驱动因素 - 总资产增长由客户账户数量增长驱动，注资客户账户同比增长20%至138万个 [2] - 现金管理资产增长14%至470亿美元，得益于高收益储蓄产品和高达800万美元的FDIC保险 [2] - 投资顾问资产大幅增长31%至458亿美元，主要受股价上涨和客户将资金从储蓄账户转入投资账户推动 [3] 近期面临的挑战 - 2025年底资产增长放缓，12月出现2.08亿美元的净存款流出 [5] - 现金管理资产的下降在很大程度上抵消了投资顾问资产的增长 [5] - 公司股价在财报发布后交易日下跌超过16% [1] 管理层观点与业务模式 - 首席财务官表示，第三季度业绩凸显了现金管理与投资顾问业务模式之间的有目的平衡 [4] - 作为对比，公司在2024年12月曾享有8.74亿美元的净资金流入 [5]