事件概述 - 建设银行天台丰泽支行成功拦截一起针对中老年客户的电信诈骗事件 客户丁女士因收到伪造的“国家扶贫款”现金支票而前往网点办理新卡 经大堂经理识别劝阻后 客户放弃办卡并避免财产损失 [1][3] 诈骗手法分析 - 诈骗分子假借“国家扶贫款”等国家政策名义实施诈骗 通过假冒的“人民数贸APP”等平台进行操作 网站服务器设在境外 [3] - 诈骗流程通常为先邮寄伪造的票据（如现金支票） 再以“缴纳税费”、“激活账户”等名义后续诱导受害人转账 [3] - 伪造的票据在格式、印章及关键要素上存在明显异常 [3] - 诈骗主要针对信息获取渠道有限、对政策了解不足的中老年人群体 以“零成本、高回报”为诱饵 [3] 银行应对措施 - 银行员工通过细致的服务询问识别潜在风险 在发现异常后未直接否定客户 而是引导至休息区进行耐心解释与劝阻 [1][3] - 员工从诈骗常用话术入手 结合票据漏洞向客户说明 真正的国家扶贫资金发放有严格公开程序 不会要求事先办卡或支付费用 [3] - 建设银行天台支行将持续加强员工对新型诈骗手法的识别与应对培训 [5] - 公司将加大对老年客户群体的服务关注与金融知识宣传 旨在将营业网点打造成客户资金安全的防护网 [5] 行业警示与建议 - 所有“无需付出即可获得高额扶贫款”的说法均为诈骗 切勿轻信来源不明的所谓“国家项目” [4] - 提醒公众不泄露个人身份及账户信息 不向陌生账户转账 [4] - 如有疑问 应及时向银行工作人员咨询或拨打110举报 [4]