文章核心观点 - 新任金融规划协会主席丹·加利的教学背景深刻影响其工作理念 他致力于提升公众对财务规划本质的理解 并推动金融知识普及 [1][2][3][4] 行业现状与挑战 - 公众普遍混淆财务规划师与投资经理的角色 许多客户误将投资管理服务等同于全面的财务规划 [4] - 全面的财务规划应整合会计、税务顾问、投资经理、保险、银行及福利专员等多方资源 以实现客户目标 [4] - 行业面临提升公众认知和理解的根本性挑战 [4] 协会战略与举措 - 金融规划协会拥有近20,000名会员 许多会员愿意分享专业知识以支持金融扫盲项目 [5] - 协会正寻求利用其会员资源 推动金融知识普及 并认为这项工作需要从学校开始 同时成人教育也同样重要 [5] - 协会领导层的工作重点包括改善公众认知 并帮助人们理解财务规划与投资管理的区别 [4]