电信网络诈骗犯罪手法 - 犯罪团伙利用虚假贷款广告诱骗急需资金的个人 通过声称可帮助贷款但需“包装流水”来提升贷款资质 从而骗取受害人的银行账户控制权 [3] - 诈骗分子在获得账户后 将其用于接收诈骗所得资金 涉案案例中 受害人账户收到一笔16,200元的陌生转账 [3] - 受害人被指示将收到的资金多次转入其他异地个人账户 完成资金转移链条 其行为在不知情中构成了洗钱环节 [3] 个人金融安全与法律责任 - 个人出借银行账户行为存在极高法律风险 即便未从中获利 也可能因被用于电信网络诈骗等违法犯罪活动而受到行政处罚 [3][4] - 警方明确指出 “贷款做流水”和“刷征信提额度”是常见的虚假说辞 公众需警惕此类骗局 [4] - 妥善保管个人银行卡、手机卡等支付工具是防范风险的关键 公众需守住法律与财产底线 [4] 执法与监管行动 - 公安机关根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定 对为电信网络诈骗活动提供帮助的行为依法进行行政处罚 [3] - 执法部门通过上级移交线索、电话联系及上门传唤等多种方式 对涉嫌非法出借银行账户的嫌疑人进行调查 [3]