核心观点 - 保德信金融旗下零售部门保德信顾问宣布对其“顾问线索”项目进行重要升级，利用人工智能和数据科学贯穿整个线索生命周期，旨在提高线索质量和转化率，使顾问和消费者受益 [1] AI与数据科学应用 - 公司在其专有平台Prudential Advisors Connect中端到端嵌入人工智能，利用生成式AI从现有数据中生成可执行的客户洞察，帮助顾问个性化沟通并更有效地与潜在客户互动 [2] - 项目整合了数据科学模型，对最有可能转化的线索进行优先级排序，使顾问能将时间和精力集中在影响最大的机会上 [3] - 为丰富客户画像，公司整合了额外的第三方数据源，引入了数百个新属性，如家庭构成、职业历史和财富相关触发事件（如人生大事），这些增强的洞察支持自动化、更丰富的画像以及顾问对潜在客户更深入的了解 [5] 项目目标与战略意义 - 公司表示，面对顾问可获取数据量不断增长的挑战，AI是一项对顾问和增长的战略投资，旨在将海量数据转化为有意义的行动 [2] - 该线索项目的核心是应用AI来帮助顾问专注于在正确时间为消费者提供正确建议的机会，并强化技术与公司更广泛的“关系优先”战略的联系 [2] - 公司强调其目标并非为了创新而创新，而是建立能够负责任地扩展并最终帮助顾问和客户取得更好成果的持久能力 [6] 项目效果与顾问反馈 - 一位财务规划师表示，其职业生涯早期90%的收入来自公司的非专属线索项目，其三位初级合伙人也经历了类似情况 [4] - 该财务规划师认为，升级后的资源使顾问能够更清晰地了解潜在客户的需求和优先级，更干净和丰富的数据、更智能的线索优先级排序以及更相关的背景信息，意味着可以将更多时间用于有目的的对话，减少筛选噪音的时间 [4] 公司治理与背景 - 治理和负责任的AI实践是该项目的基础，公司嵌入了持续的反馈循环和绩效衡量，以确保模型保持准确、公平并与顾问和客户需求保持一致 [6] - 保德信顾问在全国支持超过3,000名财务顾问的成长与成功 [7] - 截至2025年9月30日，其母公司保德信金融拥有约1.6万亿美元的资产管理规模，业务遍及美国、亚洲、欧洲和拉丁美洲 [8]