案件概述 - 韩国当局破获一个加密货币犯罪团伙 该团伙通过微信支付、支付宝和海外交易所转移了约1500亿韩元（1.02亿美元）[1] - 该犯罪团伙已运作约四年才被发现 是近年来规模最大的加密货币相关汇款计划之一[2][5] - 当局已指控三名与该计划有关的嫌疑人 其中一名三十多岁的中国男子在协调资金流动中扮演核心角色[1][4] 作案手法 - 资金通过微信支付和支付宝从中国及其他国家的客户处收取 随后发送至海外加密货币交易所转换为数字货币 并转入与韩国关联的钱包[2] - 资金进入韩国后 被换回本地货币并发放给接收方 操作者使用日常支付来掩盖转账 部分交易被列为整形手术医疗账单 其他则显示为留学生学费[3] - 通过将非法转账与正常支出混合 该团伙降低了被银行标记的风险[3] 监管挑战与行业动态 - 此案暴露了数字支付能快速绕过传统跨境控制 以及追踪加密货币转账的困难 因为交易可在短时间内通过多个交易所和钱包进行[5] - 市场观察人士指出 犯罪分子越来越多地依赖加密群聊来协调交易 以规避普通银行的监管范围[6] - 韩国最近宣布计划在2026年推出现货加密货币ETF 作为其经济增长战略的一部分 这凸显了该国不断发展的加密货币市场以及犯罪活动的风险[4] - 金融服务委员会计划通过将旅行规则应用于超过100万韩元的转账来扩展反洗钱规则[7] 相关案例 - 去年12月 一名三十多岁的女性通过数字资产洗钱约1.8亿美元后入狱 这是监管机构遇到的最大案件之一[6] - 官员表示 两起案件中的模式指向一个更广泛的问题 而非单一的孤立网络[6]