核心处罚事件 - 中国人民银行北京市分行对开联通支付服务有限公司处以没收违法所得2555.724363万元并罚款1287.765714万元，罚没金额合计3843.490077万元 [1][2] - 公司涉及7项违法行为，包括未能确保交易信息真实完整可追溯、未严格落实风险监测与评级要求、违规开展支付账户向非同名银行账户转账业务、违规开展T+0交易结算、一次性购卡1万元以上未留存身份证件、未严格落实法定代表人开户意愿核实相关要求 [1][2] - 公司时任负责人宋某平对其中5项违法行为负有直接责任，被处以22.454857万元罚款 [1][2] 公司背景与业务 - 开联通支付成立于2010年，注册资金1亿元，是国内首批27家获得中国人民银行颁发《支付业务许可证》的非银行支付机构之一，并于2021年成功续展 [2] - 公司主要业务包括预付卡发行与受理（全国）、互联网支付、跨境支付、企业支付解决方案定制 [2] 历史处罚记录 - 此次是公司自2025年以来第二次收到央行罚单 [3] - 2025年2月8日，公司曾因与身份不明的客户进行交易、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等3项违法行为被罚款118.85万元 [3][4] - 时任公司总经理也因对上述行为负有重要责任被处以罚款 [4]