Cetera Pays $1.1M to Settle FINRA Charges Over AML Oversight Failures
Yahoo Finance·2026-01-22 03:14

核心事件概述 - Cetera金融集团同意支付110万美元以和解美国金融业监管局对其反洗钱监控不力的指控 [1] - 和解涉及2019年3月至2021年8月期间的问题 焦点在于公司的监督体系及书面监督程序 [2] - 指控点名了Cetera的三家子公司:Cetera Advisors、Cetera Wealth Services和Cetera Investment Services [2] 监管规则与指控核心 - 根据FINRA规定 经纪交易商必须制定书面反洗钱计划以遵守《银行保密法》 并在特定情况下向金融犯罪执法网络提交可疑交易报告 [3] - FINRA指控Cetera未能实施有效政策来侦测和报告涉及“低价证券”的可疑交易 [4] - 低价证券即微型股或仙股 通常波动性大、交易量低 易受相对小额交易影响而产生价格波动 [4] 具体违规行为与缺陷 - 在2019年12月之前 Cetera仅要求每月审查 且未说明如何识别低价证券交易的危险信号 [5] - 危险信号包括:存入股票后立即卖出并电汇收益的模式 或客户交易量占证券日交易量“重大比例” [5] - 2019年12月后 Cetera Wealth Services实施了每日报告审查 但报告缺乏历史信息 FINRA认为其并非侦测可疑活动的“合理工具” [6] - 在实际案例中 三名客户开户后共同存入超1亿股某低价证券并立即开始清算 收益总计约37.5万美元 公司未能及时发现 [6] - 在30天内 这三名客户的交易量最高占该证券日市场交易量的88% 其中一名客户在参与发行人推广活动的次日卖出了1000万股 [7] - 公司的监督程序亦未能有效侦测涉及发售或销售未注册证券的潜在《证券法》违规行为 [7] 涉及交易规模与影响 - 在相关期间 Cetera客户出售了约8亿股仙股 [4] - 这些交易产生的收入不足公司总收入的0.1% [4]