事件概述 - 香港证监会暂时吊销宝新证券前持牌代表蔡秀慧的牌照，为期七个月，由2026年1月23日至2026年8月22日止 [1] 违规行为详情 - 蔡秀慧在知情的情况下，于2019年10月至2022年1月期间，容许并利便另一经纪行的客户主任操作某客户在宝新证券的账户进行个人交易 [1] - 该行为未获得账户客户的书面授权，也未取得该客户主任雇主的书面同意，违反了宝新证券的内部政策及《操守准则》 [1] - 该客户主任（蔡秀慧客户的亲戚）在此期间进行了约1,300项证券交易，涉及总金额达6.7亿港元，且未向其雇主披露这些交易 [1] 违规后果与影响 - 蔡秀慧的行为使客户面临因该客户主任的个人交易而引致潜在损失的风险 [1] - 该行为使宝新证券面临因客户就其账户中的交易提出争议而须承担法律责任的风险 [1] - 蔡秀慧的行为妨碍了宝新证券履行其在《操守准则》下的责任 [1] 监管考量因素 - 香港证监会在决定处分时，已考虑其违规行为使该客户主任得以规避其雇主的内部监控措施 [2] - 监管机构亦考虑到蔡秀慧在解决证监会提出的关注事项时表现合作，以及她过往并无遭受纪律处分的纪录 [2]