交通银行近期监管处罚概况 - 2025年1月以来，交通银行及其分支机构累计收到至少7张监管罚单 [18] 各分支机构具体处罚详情 - 福建省分行：因流动资金贷款管理不到位、个人经营性贷款贷前调查不尽职及贷后管理不到位，被罚款75万元人民币，相关责任人黄雅茹、林琴琴被警告，林琴琴另被罚款5万元 [1] - 陕西省分行：因发放固定资产贷款不审慎、银行承兑汇票授信后管理不到位、超过借款人实际需求发放流动资金贷款、项目贷款贷后管理不到位，被罚款253万元人民币，责任人牛博、姚淑芳被警告，林雅欣被警告并罚款5万元 [2][3] - 云南省分行：因员工行为管理不到位、个人贷款管理不审慎、流动资金贷款管理不审慎，被罚款110万元人民币 [4][5] - 金华市分行：因违反金融统计、账户管理、反假货币业务管理、信用信息管理及未履行客户身份识别义务等五类规定，被警告、没收违法所得97.5元，并罚款104.25万元人民币，两名相关责任人员黄某、陈某各被罚款1万元 [7][9][10] - 湖州分行：因内控管理不到位，被罚款40万元人民币，责任人金凯被禁止从事银行业工作三年，杜敏宜、柴卫华被警告 [10][12] - 汕头分行：因未按项目实际进度发放贷款，被罚款25万元人民币 [13][14] - 上海市分行：因向关系人发放信用贷款、违规对贷款部分免息、置换类个人经营贷款等多项业务严重违反审慎经营规则、贷款五级分类不准确等七项违规，被处以罚没款合计611.86951万元人民币，多名相关责任人（富宇、姜炜、张剑忠、丁逸、朱牧、刘燕、曹沛、王健）受到警告及罚款处罚 [15][16][17] 违规行为类型总结 - 贷款管理问题：普遍存在于流动资金贷款、固定资产贷款、个人经营性贷款及项目贷款中，具体表现为贷前调查、贷后管理、贷款发放不审慎及违反审慎经营规则 [1][2][3][4][5][13][14][15] - 内控与员工行为管理问题：包括员工行为管理不到位、内控管理不到位 [4][5][10][12] - 合规与操作违规：涉及违反金融统计、账户管理、反假货币、信用信息管理及客户身份识别等监管规定 [7][9][10] - 特定严重违规：包括向关系人发放信用贷款、贷款五级分类不准确等 [15][16][17]