金融领域“黑灰产”违法犯罪现状与整治行动 - 金融领域“黑灰产”侵害消费者合法权益并扰乱金融市场秩序 具体违法犯罪行为包括非法“代理退保”、非法存贷款中介、信用卡不正当反催收等 [4] - 金融监管总局与公安部联合重拳出击 在去年6月至11月期间于多省市开展集群打击 共立案查处犯罪案件1500余起 打掉职业化犯罪团伙200余个 [4] 典型的“黑灰产”违法犯罪模式 - 文章揭示了多种典型的“黑灰产”违法犯罪模式 包括“职业背债”、“代理退保”、“代购买房”以及“白户”招募等 [1][4] - 这些模式常以看似有利可图的“生意”为诱饵 实则隐藏陷阱 消费者若在非法“代理退保”中协同提供虚假证明 自身也可能触犯法律 [1][4] 监管与防范措施 - 相关部门通过持续发布典型案例以震慑违法犯罪并提醒公众提高警惕 呼吁公众避免落入陷阱并向公安机关积极提供线索 [4] - 为营造安心放心的金融消费环境 相关部门将持续健全长效防控机制 搭建“行业筛线索、公安办案件、公众齐防范”的高效共防模式 强化行刑衔接并推动源头治理 [4]