事件概述 - 律师周筱赟因提取4万元现金遭中国建设银行东营东城支行盘问资金用途并调取交易流水后报警 最终放弃取款 并于2026年1月30日正式起诉该行 案由为侵权责任纠纷 案号为(2026)鲁0591民初231号 开庭时间定于2026年2月4日 [1][4][5] - 当事人起诉诉求为请求法院确认银行侵权 并要求银行在全国性媒体公开赔礼道歉 未提出经济赔偿要求 [7] - 建设银行总行将派出团队出庭应诉 而非由涉事东营支行处理 [4] 事件背景与争议焦点 - 事件起因于2025年11月3日 周筱赟在提取4万元现金时 被银行告知取款一万元以上需登记并追问具体用途 甚至调取其一个月前的交易流水进行询问 在其拒绝提供更多信息后银行报警 半小时后又称无法联系警方并转变态度表示可办理 当事人最终放弃取款 [4][5] - 当事人指出 中国人民银行2022年规定个人办理单笔5万元以上现金存取业务需了解并登记资金来源或用途 但部分地方银行自行加码 将标准降低至1万元甚至5000元 存在层层加码和一刀切问题 [10][12] - 当事人强调反诈初衷必要 但批评银行过度执行侵犯客户隐私 将客户当作犯罪嫌疑人审问 并指出责任不应由执行柜员承担 [5][7][10] 监管政策演变 - 中国人民银行等部委于2022年出台《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 规定个人单笔5万元以上现金存取需了解并登记资金来源或用途 [12][13] - 2025年8月 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布该办法的征求意见稿 取消了上述关于个人5万元以上现金存取需登记资金来源或用途的硬性要求 [14] - 2025年11月28日 央行网站正式发布更新后的办法 自2026年1月1日起施行 [15] - 当事人肯定新规 并建议通过大数据与AI精准判别异常交易 而非依赖柜员主观判断 同时应废除对银行柜员不合理的处罚制度 [15] 行业影响与各方反应 - 公安部2025年6月数据显示 2024年以来国家反诈中心下发资金预警指令180多万条 紧急拦截涉案资金超过3000亿元 [14] - 专家与媒体评论指出 多起误伤事件暴露出执行层面问题 一些地方和机构为规避自身风险 将责任简单化转嫁给群众 存在懒政思维和政策执行变形走样 [14] - 事件引发社会广泛讨论 有网友对反诈工作表示理解 也有网友认为矫枉过正 另有银行柜员向当事人反映执行中遇到的困境 [10][12] - 事件发酵后 建设银行东营分行副行长曾向当事人道歉 但因其仅对体验不佳致歉 未对层层加码行为道歉而被拒绝 [7][9]