新型诈骗模式分析 - 诈骗分子采用“线下取现+线上诈骗”的新型模式 以“账户充值验资”等理由诱骗受害者线下购买黄金并邮寄 而非传统的线上转账 [5] - 该模式利用黄金作为标的物 因其具有便携、保值特性 相比线上资金更便于绕开监管 不易被冻结和追踪 [6] - 诈骗分子说服受害者的理由违反常理 例如声称担心被公安机关阻拦赚钱 所以不能进行线上转账 [1] 诈骗操作链条与洗钱手法 - 邮寄环节的目的是利用快递员、金店工作人员等不知情的“工具人” 使黄金流通层层“隐踪” 达到洗钱等非法目的 [7][9] - 操作链条通常为：受害者购买黄金并邮寄 诈骗分子派“车手”领取包裹 经多名“车手”接力后 最终由最后一棒将黄金变卖为现金或兑换为虚拟货币 [9] - 为切断追踪链条 诈骗分子常安排互不认识的“车手”分段作案 这使得警方拦截失败后难以追踪资金流向 也存在“车手”“黑吃黑”私吞资产的情况 [9] 案件涉及规模与拦截情况 - 2025年 宁夏回族自治区公安机关追回涉诈黄金5968.1克 拦截涉诈包裹达22万件 [11] - 案例显示 受害者丁先生两次购买黄金 总价值约16.35万元 其中一笔为价值约7.67万元的75克黄金 另一笔为价值约8.68万元的线上平台订单 [2][4] - 此类案件并非孤例 全国多地出现类似案件 例如浙江慈溪警方拦截藏有金手镯的毛绒玩具 湖北麻城警方拦截藏匿110克金条的辣椒酱 江苏南京警方拦截藏有180克金条的电饭锅 [11] 对相关行业的影响与建议 - 该新型犯罪模式涉及群众、金店、快递公司等多方主体 常伴生洗钱、盗窃等其他犯罪行为 [5] - 警方对快递行业从业人员提出安全建议：揽收、派送包裹时应询问是否有贵重物品并做好检查 主动提示客户可能存在的诈骗风险 发现异常及时报警 [11] - 警方对黄金零售与回收行业从业人员提出安全建议：售卖、收购黄金时应询问购买目的、黄金来历并做好记录 面对着装举止可疑的人要提高警惕 [11]