目标价与评级调整 - 花旗将保诚伦敦上市股份目标价从11.22英镑上调至14.25英镑 [1] - 花旗将保诚H股目标价从118.1港元上调至150港元 [1] - 对伦敦上市股份及H股均维持“买入”评级 [1] 业务增长与盈利预测 - 公司得益于印尼、中国香港和中国内地的保单量增长 [1] - 集团层面的利润率大致稳定 [1] - 预计按实际汇率计算，2025财年预测新业务利润同比增长12% [1] - 预计保险业务经调整后的营运溢利将稳健同比增长5% [1] - 考虑股份回购后，每股营运利润率预计增长11% [1] 股息与股东回报 - 在考虑股份回购后，花旗预测集团全年每股派息率将同比增长13%至26.14美仙 [1] - 此预测符合管理层对2025财年“每股派息率增长超过10%”的指引 [1]