公开市场操作与流动性 - 中国人民银行于2月4日开展750亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与前次持平 [1] - 鉴于当日有3775亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净回笼资金3025亿元 [1] 上海银行间同业拆放利率 - 隔夜Shibor报1.3180%，较前日上涨0.10个基点 [1] - 7天Shibor报1.4730%，较前日下跌1.50个基点 [1] - 14天Shibor报1.5830%，较前日上涨7.20个基点，向1.6%水平靠拢 [1] - 1个月Shibor报1.5500%，与前日持平 [2] - 3个月Shibor报1.5846%，较前日上涨0.13个基点 [2] - 6个月Shibor报1.6000%，较前日上涨0.42个基点 [2] - 9个月Shibor报1.6090%，较前日上涨0.14个基点 [2] - 1年期Shibor报1.6190%，较前日上涨0.25个基点 [2] 银行间质押式回购市场 - DR001加权平均利率报1.3197%，较前日上行0.3个基点，成交额减少4亿元 [5] - R001加权平均利率报1.3962%，较前日下行0.2个基点，成交额增加1073亿元 [5] - DR007加权平均利率报1.4916%，较前日下行0.6个基点，成交额减少347亿元 [5] - R007加权平均利率报1.5554%，较前日上行0.4个基点，成交额增加865亿元 [5] - DR014加权平均利率报1.5914%，较前日上行2.9个基点，成交额增加11亿元 [5] - R014加权平均利率报1.63%，较前日上行0.1个基点，成交额减少370亿元 [5] 货币市场交易情况 - 2月4日资金面延续均衡偏松态势，公开市场操作后资金成交利率波动不大 [9] - 隔夜资金开盘利率存单成交在1.50%-1.53%附近，押信用成交在1.54%-1.55%区间 [9] - 7天期限资金在1.52%-1.53%位置需求较好，押信用成交在1.54%附近 [9] - 跨春节的14天至21天期限押利率成交在1.58%附近需求较好，押信用成交在1.61%-1.63%区间 [9] - 1个月期限押利率成交在1.62%附近 [9] - 临近中午，资金成交利率逐渐下行，隔夜押利率成交在1.47%-1.48% [9] - 午后资金面延续偏宽松，临近收盘隔夜资金押利率最低成交至1.38%，押存单最低成交至1.46% [9] 同业存单市场 - 二级存单市场交投活跃，价格中枢基本稳定，短端收益率日内小幅抬头后恢复至开盘水平 [10] - 1个月期限国股大行存单日终收益率收在1.55%附近，较前日基本持平 [10] - 3个月期限国股大行存单日终收益率收在1.585%附近，较前日基本持平 [10] - 6个月期限国股大行存单日终收益率收在1.595%附近，较前日下行约0.25个基点 [10] - 9个月期限国股存单日终收益率收在1.60%附近，较前日基本持平 [10] - 1年期国股存单日内尝试突破1.60%未果，日终收益率收在1.5975%附近，较前日下行0.5个基点 [10] 政策与行业动态 - 中国人民银行于1月30日召开2026年信贷市场工作会议，要求准确把握“十五五”时期经济金融形势变化，统筹发展和安全 [12] - 会议要求进一步完善金融“五篇大文章”各项机制，落实好结构性货币政策工具增量政策，加强与财政政策协同 [12] - 会议提出要大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，强化消费领域金融支持 [12] - 会议指出要建设多层次金融服务体系，着力支持扩大内需、科技创新、中小微企业等重点领域 [12] - 银行业信贷资产登记流转中心于2月4日召开2026年度工作会议，要求坚守监管支持机构职责使命，锚定新五年规划目标蓝图 [12] - 银登中心会议要求坚持稳中求进工作总基调，着力推动高质量发展，更好统筹发展与安全，充分发挥信贷资产登记流转平台功能 [12] 银行业公司业绩 - 齐鲁银行公告2025年度实现归属于母公司股东的净利润57.13亿元，同比增长14.58% [13]