公司业务模式 - 公司通过为社交媒体影响者提供财务规划与投资管理服务 开拓了一个特定的客户群体 这些客户通常拥有高收入但缺乏财务管理经验[1][4] - 公司业务模式包括教育客户 将闲置资金投入市场 而非让资金闲置在支票中 具体投资工具包括货币市场基金、交易所交易基金和结构化票据等[2][4][6] - 公司通过现有客户的推荐获得新客户 形成口碑传播效应 例如一位拥有超过100万粉丝的客户开始将其影响者朋友介绍给公司[4] 客户画像与需求 - 核心客户为年轻社交媒体影响者 例如一位22岁的模特曾将一张25万美元的支票闲置在梳妆台上长达两年 另一位客户在Instagram上拥有超过20万粉丝[1][3][5] - 客户普遍对投资存在误解和恐惧 认为投资账户风险极高 可能一天内损失全部资金 因此倾向于让大量现金闲置[3] - 客户拥有较长的投资时间跨度 适合进行长期资产配置 例如公司建议一位22岁的客户因其年龄优势无需持有大量债券[3] 服务内容与投资策略 - 公司提供财务教育 内容涵盖交易所交易基金、股票、债券以及不同资产类别 帮助客户理解投资基础[3][6] - 初始投资策略偏保守 以建立信任 例如说服客户将资金投入支付5%收益的货币市场基金 客户对结果感到惊讶[2] - 随着客户建立信心 公司为其管理更大规模资产进行多元化投资 例如一位客户将其10万美元净资产交由公司投资于交易所交易基金[3] - 投资工具组合包括货币市场基金、交易所交易基金、结构化票据和公司债 旨在让闲置资金产生收益[2][6]