银行板块市场表现 - 早盘银行板块逆势上涨，截至午间收盘板块整体上涨1.55% [1] - 领涨个股为厦门银行，涨幅达6.38%，重庆银行涨幅超过4%，宁波银行与上海银行涨幅均超过3% [1] - 涨幅榜前列的银行股普遍为城商行与农商行，如南京银行涨2.97%，齐鲁银行涨2.78%，杭州银行涨2.54% [2] 行业基本面与政策动态 - 银行正处于年度营销旺季，多家上市银行透露旺季信贷投放表现优于2025年同期，对公信贷开门红情况整体向好 [2] - 近期多家中小银行获批增资扩股，同时部分银行推进减资优化，业内认为此举将完善银行业整体资本结构，夯实服务实体经济的资本基础 [2] - 中小金融机构改革化险持续推进，开年以来已有25家村镇银行平稳退出，行业减量提质步伐加快，经营质量有望稳步提升 [2] - 中国人民银行召开2026年信贷市场工作会议，要求加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融服务，支持扩大内需、科技创新、中小微企业等重点领域 [3] 细分行业投资逻辑 - 城商行依托区域资源深耕地方市场，在地方经济复苏中信贷投放更灵活，叠加改革红利释放，优质城商行资产质量将持续优化，区域业务拓展空间打开，估值修复动力充足 [4] - 随着省级农商银行组建等改革加速，农商行整合资源后抗风险能力增强，在县域市场的客户覆盖和业务渗透深化，能充分享受乡村振兴政策带来的信贷业务增量，业绩增长具备较强确定性 [4] - 银行降本增效需求推动数字化转型加速，线上服务替代线下成为趋势，为银行提供数字化运营、智能风控等解决方案的IT服务商将获得更多订单，迎来行业发展红利 [4]