核心观点 - 花旗维持重庆农村商业银行"买入"评级，目标价7.53港元，并将其纳入90日正面催化剂观察名单 [1] - 花旗认为公司即将公布的2025年第四季度业绩很可能超出市场预测 [1] 业绩预测与催化剂 - 预计2025年第四季度盈利将实现同比增长16% [1] - 预计2024年全年盈利增长5%，比市场共识预测高约1% [1] - 业绩催化剂为预计于3月25日公布的2025年第四季度业绩 [1] 业绩驱动因素 - 2025年第四季度业绩增长主要受贷款增长强劲及净息差稳固支持 [1] - 预计2025年全年营收增长5%，盈利增长10% [1] - 全年增长主要由企业贷款增长强劲、净息差稳定、银行保险业务更强、财富管理及贵金属相关手续费收入带动 [1] - 预计财富管理及贵金属相关手续费收入同比倍增 [1]