公司产品发布 - Altruist公司在其人工智能平台Hazel中推出了人工智能驱动的税务规划功能 该功能通过分析客户的1040表格、工资单、账户对账单和其他财务文件 为顾问创建个性化税务策略 [1] - 该税务规划功能旨在处理已完成的客户纳税申报表 并将其转化为可供客户使用的策略 无需手动输入数据 它应用公司的专有税务逻辑来解释财务文件、会议记录、电子邮件以及托管和CRM数据 [3] - 该功能现已面向所有咨询公司开放 无论其托管安排如何 这代表了该平台一系列扩展规划解决方案中的首个产品 作为独立产品 Hazel AI的定价为每个席位每月60美元 [2] 产品功能与价值主张 - 新产品提供交互式情景建模 允许顾问探索“假设”问题 例如奖金、房屋出售、退休过渡或家庭生活方式变化的影响 并提供实时预测的税务结果 [5] - 该功能旨在为顾问和客户双方提供高价值 公司产品经理指出 税务规划是顾问改善（客户）成果的最有力方式之一 但过程缓慢且耗费心力 尤其是在繁忙的报税季 [4][7] - 顾问可以导出Hazel生成的报告 或实时向客户讲解发现 这提供了另一个与客户互动的接触点 [6] 平台运作与数据安全 - Hazel平台在与AI模型供应商的零数据保留协议下运作 禁止他们保留客户数据或将其用于AI模型训练 [6] - Hazel运行在与Altruist相同的安全基础设施上 该公司指出 该基础设施已保障了客户数十亿美元的资产 尽管未说明具体数额 [6] - 公司谨慎指出 Hazel提供的是税务分析和见解 而非税务建议 提供税务建议的责任仍由顾问承担 [5] 平台发展背景 - Altruist在去年11月推出了Hazel为顾问提供实时账户数据访问的功能 使该技术能够回答从余额和其他账户数据到受益人或家庭信息及持仓等各种问题 [7]