行业转型核心观点 - 证券行业正从传统经纪业务向财富管理深度转型 一线网点正告别单纯交易通道 变身“家门口的金融驿站” [1][8] - 行业正式进入专业能力比拼的新阶段 拼佣金的时代已成过去 关键在于帮客户做好资产配置 避开风险 读懂全生命周期财富需求 [8] - 转型的“最后一公里”正变得具体而温热 其成效体现在投资者从为炒股而来转变为为理财而来 心里更踏实 [2][9] 北京一线（平安证券北京市分公司）情况 - 分公司利用岁末年初契机 投资顾问开展拜访客户活动 提供年度服务年刊和App年度账单 协助客户完成年度投资总结及新年展望 [3] - 投资者教育构建“直播+短视频+沙龙”三位一体模式 旨在让宣教内容更接地气 更入人心 并实现覆盖面广、形式互补、数据可追踪、可持续性强的目标 [3][4] - 提供细致周到的“适老化”服务 针对老年群体和新股民的知识盲区 通过典型案例剖析和现场答疑解惑进行教育 [4] - 节前客户咨询核心焦点是闲钱理财 产品销售呈现“稳健为王”特征 客户风险偏好呈现“流动性>安全性>收益性”特征 [4][5] - 公司重点布局现金管理、固收类、稳健理财及闲钱增值相关产品 重点推介现金管理类、短债基金及“固收+”理财产品 底层资产选择更倾向国债、中短债等高信用等级资产 R1至R2级别低风险产品占主流 [4][5] - 去年12月至今年1月 累计组织两场大型客户活动及多场闭门交流会 合计服务高净值客户超500位 服务重点在于输出系统化的资产配置理念 [5] 沈阳一线（国泰海通证券沈阳北二东路营业部）情况 - 节前一周是业务办理高峰期 客户到访量较平日增长约30% 业务需求主要集中在春节理财产品咨询和行情观点咨询 [7] - 为应对咨询高峰 营业部同事轮岗支援前台并加强App使用指导 使客户平均等候时间缩短了15% [7] - 节前已举办三场市场讲座活动 传达公司投研观点 并针对本地客户需求讲解春节余额理财操作“攻略” [7] - 有投资者因客户经理提前告知而前来开通国债逆回购权限 认为该产品在节前收益较高且能享受长假利息 服务及时贴心 [8] - 营业部立足区域市场 提供务实服务与稳健供给 [8] 行业服务焦点与趋势 - 春节成为检验金融机构服务韧性的试金石 行业关注焦点包括：投资者教育走深走实 风险防范深入人心 闲钱理财规范有序 闲置资金稳健增值 服务保障不间断 [8] - 投资者教育已成为守护百姓钱袋子的“防诈盾牌” 针对春节期间高发的“高收益保本”、“内幕消息”等诈骗套路进行重点宣传 [3] - 资本市场改革持续深化 居民财富管理需求不断升级 [9]