中国人民银行对两家银行开出大额罚单 - 中国人民银行于2月14日公布行政处罚，对建设银行警告，没收违法所得约55.10万元，罚款4295.51万元，合计罚没约4350.61万元 [1] - 同日，浦发银行被没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元，合计被罚没逾4250万元 [2] 建设银行主要违规事实 - 主要违法违规事实包括违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定 [1] - 违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [1] - 未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [1] 浦发银行主要违规事实 - 违法行为类型包括违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定 [2] - 占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [2] - 未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等10项违法行为 [2] 相关责任人受到处罚 - 建设银行的李某、房某明、卢某彬、肖某等21位相关责任人共被罚120.5万元 [2] - 浦发银行的夏某平、潘某东、冯某亮、严某霞等9人共被罚75.5万元 [2]